Saber cómo crear un portafolio diversificado y aumentar su rentabilidad es uno de los temas que más buscan los traders en internet. Descubra cómo crear un eToro portafolio.
De seguro que a casi a todos nos interesa la posibilidad de tener beneficios económicos en el mundo de hoy.
Por consiguiente, hoy explicaremos cómo puede crear usted su propio portafolio diversificado en eToro.
Comenzaremos explicando qué es un portafolio diversificado, luego pasaremos a un concepto que tal vez no ha escuchado, es decir, la correlación.
Por último, veremos las ventajas de tener un portafolio diversificado en eToro.
Si todavía no lo ha hecho, lo invitamos a abrir una cuenta gratuita en eToro, líder del Social Trading (haga clic aquí).
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Si está listo, empecemos.
Antes de nuestra guía encuentra un índice para facilitar la búsqueda de los temas que más le interesen.
eToro Portafolio: ¿Qué signifíca diversificar?
Comencemos explicando qué es un portafolio diversificado en eToro.
Primero recordemos que entre los instrumentos en que se puede invertir en eToro encontramos distintas categorías como divisas, acciones, índices, materias primas, criptomonedas, etc.
Luego, estas categorías se dividen en subcategorías por decirlo así.
Por ejemplo, en la categoría divisas encontramos EURUSD, GBPUSD, USDJPY, etc. En la categoría acciones encontramos Apple (lea dónde comprar acciones de Apple), Amazon (conozca dónde comprar acciones de Amazon), Google (puede conocer más sobre el precio de acciones de Google), etc.
Por consiguiente, para crear un portafolio diversificado en eToro debemos incluir variados instrumentos de distintas categorías generales con el fin de que su rendimiento no dependa de una sola inversión y a la vez disminuir el riesgo.
Un portafolio diversificado significa invertir en distintos instrumentos y características con el propósito de disminuir el nivel de riesgo.
Queremos aclarar de inmediato que el rendimiento y la diversificación no dependen de cuánto se invierta.
A este respecto es muy interesante la siguiente frase atribuida a Warren Buffet, hombre que tuvo mucho éxito en el trading:
“…en el trading o en la inversión, nadie conoce el resultado de la próxima operación que abrirá o inversión que realice al 100 %, por lo que es esencial utilizar la diversificación”.
También le puede interesar: Qué es Asset Allocation.
Correlación de los instrumentos en el Portafolio eToro
Como hemos dicho al inicio de nuestra guía, puede que no haya escuchado el concepto de correlación antes. Sin embargo, es fundamental saber qué es la correlación para crear un portafolio diversificado en eToro.
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Antes que nada, aclaramos que diversificar no significa negociar con muchos instrumentos a la misma vez.
Al contrario, diversificar el portafolio significa elegir con atención el tipo de instrumento y la relación que tienen entre sí. Vamos a explicarlo mejor.
Hay dos tipos de correlación, es decir, positiva y negativa.
La correlación positiva es cuando los instrumentos se mueven en la misma dirección.
La correlación negativa se da cuando los instrumentos se mueven en direcciones opuestas.
Por consiguiente, es recomendable que exista poca relación o casi ninguna entre los instrumentos de nuestro portafolio, en lo posible.
De este modo las ganancias no dependerán unas de las otras.
En el caso de que existiera una relación positiva entre los instrumentos de nuestro portafolio arriesgaríamos pérdidas globales, es decir, pondría en riesgo su capital.
Por otro lado, si en nuestro portafolio tenemos instrumentos con una relación negativa entre sí, aumentaría la posibilidad de ganancias, incluso por un solo instrumento.
De igual manera, disminuirían también las posibles pérdidas porqué un sólo instrumento estuviera perdiendo y no varios a la vez.
Así que, es mejor tratar de mantener la correlación de los instrumentos de nuestro portafolio al mínimo e independientes entre ellos, diversificando el portafolio.
Ventajas de un portafolio diversificado
Tener un portafolio diversificado en eToro tiene varias ventajas. Veamos algunas.
Reduce la volatilidad. Con volatilidad nos referimos a la variación en porcentajes de instrumento financiero en un período de tiempo. También volatilidad puede hacer referencia a la velocidad de movimiento del instrumento.
En efecto, la volatilidad se mide en base a breves períodos de tiempo. Por lo tanto, mayor será la volatilidad entre más variación tenga en un período breve.
La volatilidad se puede aplicar tanto a varios instrumentos como a uno sólo a la vez.
En este caso, la volatilidad podría resultarnos ventajosa al generarnos grandes beneficios en poco tiempo.
Pero también podría ocurrir lo contrario, es decir, por la volatilidad podríamos sufrir grandes pérdidas en un tiempo breve.
Protección contra el Drawdown. El Drawdown es un indicador de riesgo. Este se produce cuando sufrimos la pérdida del capital debido al resultado negativo de un instrumento.
Por consiguiente, si tenemos un portafolio bien diversificado, equilibrado, estamos menos expuestos a sufrir pérdidas significativas.
En cambio, si nuestro portafolio no está bien diversificado o no lo está en absoluto, nos encontraríamos en una posición peligrosa. Esto debido a que los instrumentos podrían evolucionar negativamente todos a la vez.
¿Por qué diversificar el portafolio?
El motivo principal para diversificar el portafolio es el de disminuir el riesgo. Pero ¿cómo se logra esto?
Como hemos dicho antes, controlando la volatilidad y las posibles detracciones.
Otro motivo por el que diversificar el portafolio es el de proteger la inversión y sobrevivir a la volatilidad del mercado.
Para evitar la catástrofe, es importante saber identificar las mejores opciones para incluir en el portafolio con un mayor potencial de rendimiento a la vez que tratamos de disminuir el riesgo.
Con ese propósito se han realizado varios estudios a lo largo de los años sobre la correlación entre distintos instrumentos, incluyendo las divisas, materias primas, etc. con el propósito de añadirlos al mismo portafolio.
A este respecto, eToro ofrece la gran ventaja de poner a disposición de sus clientes acciones, materias primas, etc., y el mismo Copy Trading para copiar a otros traders que crean sus propios portafolios.
Claro está, en el caso del Copy Trading la lógica de inversión es diferente por basarse en la copia de un trader.
Para aprender a copiar a un trader en eToro lea nuestra guía gratuita: Copy Trading: dónde copiar operaciones en eToro
Aprendiendo a diversificar el portafolio eToro
A continuación, aprenderemos a diversificar el portafolio en eToro.
En el caso de eToro, el concepto de portafolio diversificado es un tanto distinto del tradicional dado que el Social Trading es relativamente nuevo.
En el Social Trading el concepto de portafolio diversificado se base en tres fundamentos o pilares.
En eToro se debe diversificar el estilo de inversión. el Copy Trading o copiado de personas, tiene un amplio abanico de opciones en eToro.
Por ejemplo, para diversificar el copiado hay que considerar la forma de operar, las estrategias y los instrumentos que usa el trader que pensamos copiar.
Por lo tanto, también es posible diversificar los traders que copiaremos y en eToro tenemos una gran variedad de traders y combinación de categorías.
En este caso, hay que tomar en cuenta sobre todo el porcentaje de riesgo y la protección del portafolio.
Además, considere la lógica de inversión de los traders que está considerando más bien que su estilo de trading. De esta manera, invertirá con más confianza.
En eToro se puede diversificar los activos subyacentes. Note que no todos los brokers de social trading permiten diversificar los activos subyacentes como lo hace eToro.
Por ejemplo, ZuluTrade solo permite diversificar los cruces de divisas.
Sin embargo, en eToro sí puede diversificar los activos subyacentes que incluirá en su portafolio de copiado.
Por ejemplo, puede escoger los inversores que inviertan en divisas, acciones, índices, materias primas.
Además, eToro es uno de los pocos brokers que permiten cobrar dividendos por comprar acciones de una empresa como vimos en una lección anterior.
No obstante, recuerde que es su responsabilidad personal elegir a los traders que copiará, los que tengan más experiencias en el tipo de activo subyacente que está considerando.
Luego podrá añadirlos a su portafolio diversificado. En esencia, esto es el Copy Trading.
Nunca olvide que, aunque escoja con cuidado a un trader para copiar, todos debes en cuando podemos experimentar un momento negativo debido a la estrategia y al activo que opera.
En resumen, diversificar el portafolio de personas en eToro significa:
- Incluir diferentes traders
- Que inviertan en diferentes activos
- Y que apliquen diferentes estrategias
Como resultado, aumentará sus posibilidades de rentabilidad gracias a estrategias y mercados distintos compensando los momentos de pérdidas con otros instrumentos.
En eToro se debe diversificar el apalancamiento. Diversificar el apalancamiento es el último de los piulares o fundamentos de la diversificación de un portafolio en eToro.
El apalancamiento al que nos referimos es el que se aplica a la copia de las señales que ofrece un trader que ha incluido en su portafolio.
Una recomendación es no abusar del apalancamiento, ya que la volatilidad podría aumentar la posibilidad de pérdidas, aumentando el riego de perder el capital.
El apalancamiento financiero se debe usar en base a una estrategia de inversión, con equilibrio y tomando en cuenta los riesgos.
Sin embargo, esto no quiere decir que debemos apresurarnos a descartar a un trader por sus estrategias bastante arriesgadas.
Si disminuimos el apalancamiento en base a nuestro portafolio, equilibrándolo, se reducen los riesgos.
Por otro lado, aunque un trader haya demostrado ser prudente, no debemos confiarnos exagerando con el apalancamiento.
Así es, una estrategia podría tener malos resultados y en lugar de producirnos grandes ganancias podría resultar en grandes pérdidas.
Por lo tanto, el uso del apalancamiento en un portafolio diversificado es el más arriesgado de los tres que hemos analizado y se debe prestar mucha atención.
Le recomendamos que estudie bien la estrategia de algún trader que esté pensando copiar y, si es posible, lo pruebe en la demo eToro.
Si todavía no tiene una cuenta Demo eToro, puede conseguir la suya gratuitamente haciendo clic aquí.
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También le invitamos a leer nuestra guía gratuita eToro: cómo registrar una cuenta Demo.
Cómo diversificar el portafolio eToro: Resumen
Para hacer un resumen de esta guía gratuita eToro, le invitamos a estudiar y practicar para aprender a diversificar su portafolio siguiendo estas sugerencias.
Además, adquiera experiencia para que luego haga trading con dinero real aprendiendo a manejar el riesgo.
A este respecto, eToro le da la posibilidad de crear un portafolio virtual probando distintas estrategias, instrumentos, personas, volatilidad, disminución de fondos, etc.
Recuerde que, aunque esté operando en la Demo de eToro puede pasar en cualquier momento a la cartera real.
Para abrir una cuenta gratis Demo eToro y crear su propio portafolio diversificado, haga clic aquí.eToro es una plataforma de múltiples activos que ofrece tanto inversiones en acciones como en criptas y operaciones con activos CFD. Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El XX% de las cuentas de los inversores minoristas pierden dinero al operar con este proveedor de CFD. Debería considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el lujo de correr el alto riesgo de perder su dinero.