Bienvenido a los contenidos extras de nuestra guía eToro. Hoy veremos cuál es la tarifa nocturna eToro, el apalancamiento, las comisiones y el margen de eToro. Vamos a ver cómo funciona el apalancamiento en eToro.
También responderemos a una pregunta muy interesante: ¿los CFD de eToro no son iguales a los CFD tradicionales de otras plataformas de trading?
Veamos juntos cuál es la diferencia de eToro en comparación a otros brokers de CFD tradicionales.
Como es nuestra costumbre, a continuación, encontrará un índice para que pueda buscar directamente los temas que más le llaman la atención.
¿Cuál es la tarifa nocturna eToro?
eToro igual que otras plataformas de trading en línea tiene una tarifa nocturna para mantener una orden abierta por más de un día.
En otras palabras, la tarifa nocturna es la comisión que eToro cobra por mantener la operación abierta por la noche (overnight).
La tarifa nocturna podría variar dependiendo del tipo de activo subyacente y de la operación en el caso que sea de compra o de venta.
¿A partir de qué hora se calcula la tarifa nocturna eToro?
La tarifa nocturna se calcula a partir de las 5 p.m. horario de Nueva York.
Este horario varía levemente cuando cambia el horario de verano en los Estados Unidos.
Ejemplo de tarifa nocturna eToro con apalancamiento X1
Ahora haremos un ejemplo con un apalancamiento de X1. Recordemos que los ejemplos son ficticios.
Apalancamiento X1
Inversión de $ 50
Precio de comprar $ 126.24
Activo subyacente Apple
Mantenimiento de la orden por 3 días
Tarifa nocturna 0.25
Recordemos que la tarifa por mantener una orden abierta se calcula diariamente.
Suponiendo que la tarifa corre a partir de las 5.00 p.m. hora de Nueva York el cálculo debería será el siguiente:
$ 0.25 x 0.39 (unidades) = $ 0.00975
$ 0.00975 x 2 (noches) = $ 0.0195
Manteniendo la orden abierta por 3 días podríamos obtener una ganancia de:
$ 1.3494 – $ 0.0195 = $ 1.329
Ejemplo de tarifa nocturna eToro con apalancamiento X5
A continuación, haremos un ejemplo de tarifa nocturna con apalancamiento de X5. Recordemos que los ejemplos son ficticios.
Apalancamiento X5
Inversión de $ 50
Precio de comprar $ 126.24
Activo subyacente Apple
Mantenimiento de la orden por 3 días
Tarifa nocturna 0.25
El resultado será el siguiente:
$ 0.25 x 1.97 (unidades) = $ 0.04925
$ 0.04925 x 2 (2 noches) = $ 0.0985
Si mantuviera la orden abierta por 3 días podría obtener una ganancia de:
$ 6.8162 – $ 0.0985 = $ 6.7177
¿En qué difieren los CFD de eToro de los demás brokers?
Antes que nada, respondamos a la pregunta de en qué difieren los CFD de eToro de los demás brokers.
Pues bien, los CFD de eToro siempre son diferentes de la mayoría de plataformas. Veamos un ejemplo con los CFD de acciones en eToro.
CFD de acciones en eToro
Los CFD de acciones de eToro son instrumentos financieros que copian el rendimiento del activo subyacente en cuestión, en este caso de las acciones.
Por consiguiente, eToro permite hacer trading con acciones de grandes empresas que cotizan en los mejores mercados del mundo como el de Frankfurt, Londres y el de Nueva York (el NASDAQ y el NYSE).
Las diferencias de los CFD de acciones de eToro en comparación con los demás CFD son pequeñas.
¿eToro cobra comisiones por los CFD de acciones?
eToro no cobra comisiones por ejecutar órdenes de compra de acciones y que no utilicen apalancamiento financiero.
La única vez que se nos cobrará un recargo es al momento de ejecutar una operación con apalancamiento y de abrir órdenes de venta en corto (Venta).
Este es el conocido spread o diferencial, está pequeña diferencia de precio es la única ganancia de eToro. Para tener una idea de esta diferencia entre el precio de Compra y el de Venta vea la siguiente captura con las acciones Apple:
Entonces, según el ejemplo, para comprar una acción Apple necesitaríamos en ese momento sólo $ 315.56 en cambio para vender en corto necesitamos $ 314.97 más la pequeña comisión para ejecutar la operación.
Esto es debido a que eToro no crea un mercado virtual, no es un Market Maker (creador de mercado) ni un broker ECN y, por lo tanto, no envía las órdenes directamente al mercado.
En otras palabras, podríamos llamar a eToro un híbrido, es decir, un conjunto de los dos tipos de brokers mencionados.
Por consiguiente, eToro debe imponer sus propias condiciones de trading cubriendo la ejecución de órdenes de trading con órdenes reales mediante inversiones de mercado.
¿eToro cobra un cargo?
Recordemos que la mayoría de brokers le cobran un recargo tanto por comprar o vender acciones, así como una comisión por gestión. En cambio, eToro no le cobrará ningún cargo adicional.
eToro tiene un spread un poco más alto del mercado actual y por lo tanto no necesita cobrar una comisión.
Por decirlo así, sin usted saberlo, cuando abre una operación en eToro como en el caso de las acciones Apple, eToro se coloca en el mercado al que pertenece el activo subyacente y compra las acciones Apple por usted.
En el caso de las acciones Apple el mercado subyacente es el NASDAQ. Si desea puede leer más sobre cómo comprar acciones de Apple en nuestro artículo especializado.
Entonces él abre una orden de CFD con un spread mayor que el del mercado de proveniencia en lugar de usted.
Todo esto en cuestión de segundos.
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¿Cómo funciona el apalancamiento de eToro?
Entender cómo funciona el apalancamiento financiero en eToro le permitirá calcular las posibles ganancias o pérdidas de una operación.
En eToro es posible operar con un apalancamiento desde X1 hasta X20 e incluso más dependiendo del activo que negociemos.
Veamos dos ejemplos con apalancamiento financiero, uno con un apalancamiento de X1 y otro de X5.
Ejemplo de apalancamiento X1
Apalancamiento X1
Inversión de $ 50
Precio de compra $ 126.54
Activo subyacente acciones Apple
El cálculo se debe realizar de la siguiente manera:
Valor de las acciones + apalancamiento ($ 50 x X1) / $ 126.54 (o 0.39 unidades)
eToro llama en este caso a las acciones unidades.
El resultado de abrir una orden con X1 con una inversión de $ 50 será:
0.30 unidades de acciones Apple
En cambio, si abre una orden de venta de CFD a $ 130 el cálculo es el siguiente:
$ 130 – $ 126 = $ 3.46
El cálculo se completa multiplicando el spread de $ 3.46 por el valor de la unidad:
$ 3.46 x 0.39 (unidades) = $ 1.3494
El cálculo anterior es en unidades y no en una acción completa.
En cambio, si hubiera invertido $ 126.54 hubiera una obtenido una ganancia de:
$ 126.54
Invirtiendo $ 50
Con apalancamiento de X1
= $ 1. 13494
Ejemplo de apalancamiento X5
Inversión de $ 50
Precio de compra $ 126.54
Activo subyacente acciones Apple
El cálculo se debería hacer de la siguiente manera:
Valor de las acciones + apalancamiento ($ 50 x X5) / $ 126.54
= 1.97 unidades
Una orden así con un apalancamiento de X5 y una inversión de $ 50 da como resultado 1.97 acciones Apple (casi 2 acciones).
En cambio, si quiere abrir una orden de venta a $ 130 (varía el subyacente) deberíamos realizar el siguiente cálculo:
$ 130 – $ 126.54 = $ 3.46
El cálculo se completa multiplicando el spread de $ 3.46 por el valor de la unidad:
$ 3.46 x 1.97 unidades = $ 6.8162
En cambio, si hubiera invertido $ 126.54 obtendría una ganancia de $ 3.46:
Invirtiendo $ 50
Con un apalancamiento de X5
= $ 6.8162
Recordemos que los cálculos los hemos realizado con precios ficticios sólo para comprender cómo funciona el apalancamiento financiero en eToro y ver su potencial usando junto a los CFD.
Advertencia: si usted no sabe manejar el apalancamiento de manera profesional pone en riesgo su capital.
¿Se puede cobrar dividendos comprando acciones en eToro?
Esta pregunta surge ya que cuando se compran acciones de una empresa de manera tradicional se obtiene tiene el derecho de cobrar dividendos. En el caso de que las acciones de la empresa ganen, los beneficios se reparten entren los accionistas.
Pues bien, le tenemos buenas noticias:
¡En eToro es posible cobrar dividendos por las acciones que se compran!
Expliquémoslo mejor.
Supongamos que abrimos una orden de compra con acciones de una empresa con un broker que no sea eToro.
Como no estamos comprando la acción en sí sino sólo el CFD, no tenemos derecho a cobrar dividendos ya que no nos hemos convertido en accionistas de la empresa.
Esto es cierto ya que no poseeríamos un contrato que nos permita ganar o perder por las variaciones de precio de las acciones, ni siquiera a largo plazo.
No obstante, con eToro todo cambia. ¿En qué sentido?
Hagamos un ejemplo. Supongamos que compra acciones de una empresa justo antes de que esta decida pagar dividendos.
Cuando la empresa comience a pagar dividendos usted recibirá su parte también.
La parte correspondiente que tal empresa decida pagar como dividendos se añadirá a sus fondos en eToro.
Supongamos que compráramos acciones Apple:
Apple decide pagar $ 3 de dividendos por acción después que usted ha comprado sus acciones
El beneficio obtenido como dividendos por una acción sería $ 3.
Si compráramos 34.3 unidades el cálculo sería el siguiente:
34.3 unidades x $ 3 = $ 102.9
En el caso de que haya decidido abrir una orden de venta el cálculo sería el siguiente:
34.3 unidades x $ 3 = $ 102.9
Advertencia: aunque pudiera parecer tentador comprar acciones de una empresa sólo para cobrar dividendos tenga en cuenta que las acciones podrían tener una caída de valor al día siguiente. Esto debido a una disminución del valor económico total.
Por lo tanto, en ese caso sería más ventajoso realizar una inversión a corto plazo.
CFD de índices en eToro
En el caso de la inversión en índices en eToro el funcionamiento es el mismo que con las acciones.
Es decir, el apalancamiento y las tarifas son iguales en ambos casos.
La única diferencia es la siguiente:
Con los CFD de índices el apalancamiento es posible de X1 hasta X100.
Si queremos calcular el apalancamiento, debemos hacer el mismo que con las acciones.
CFD de materias primas en eToro
Actualmente eToro también dispone de CFD de materias primas para negociar, es decir, petróleo, oro, plata, cobre, gas natural, aluminio, platino, etc.
El apalancamiento disponible para las materias primas es el mismo que para los índice que van desde X1 hasta X100.
Además. el cálculo del apalancamiento también es el mismo que se sigue para los CFD de acciones de eToro.
CFD de pares de divisas en eToro
eToro también dispone de pares de divisas para negociar con un apalancamiento que va desde X1 hasta X400.
En el caso de los pares de divisas es interesante que la tarifa nocturna es más ventajosa. ¿En qué sentido?
En ocasiones el par de divisas que deseamos comprar tiene una tasa de interés mayor al del precio de venta.
Por ejemplo, el EUR (euro) tiene un interés anual del 0.05 %. En cambio, el USD (dólar estadounidense) tiene un interés anual del 0.25 %.
Cuando abrimos una operación de venta con el par de divisas EURUSD estamos vendiendo euros y comprando dólares.
Por decirlo así, estamos pagando el 0.05 % de interés y cobrando el 0.25 % de interés. En resumen:
0.25 – 0.05 = 0.20 % anual
Este valor que nos dio como resultado hay que multiplicarlo por las unidades de contravalor (en este caso hemos usado el par de divisas EURUSD) y dividirlo por 365 días.
De esta manera, podremos saber cuánto debemos pagar por cada día de Tarifa Nocturna.
En cambio, si abrimos una operación de Compra (por ejemplo, con EURUSD) tendríamos que invertir el cálculo y el resultado sería que se pagaría una Tarifa nocturna con desventaja.
¿Cómo se maneja el margen en eToro?
En eToro las operaciones que se abren no se manejan en forma de margen. Por esa razón no dedicaremos mucho tiempo a hablar de ello, para simplificar las cosas.
En eToro se habla en términos de inversión o capital invertido, más el apalancamiento, al momento de controlar la operación.
Hagamos un ejemplo para entenderlo mejor utilizando un apalancamiento de X5 y viendo cuál resulatado sobre el capital.
Apalancamiento X5
Inversión de $ 50
Precio de compra $ 125.54
Activo subyacente Apple
Al controlar una operación con estos elementos los resultados serán los siguientes:
$ 50 x X5 (apalancamiento) / $ 126.54 =
$ 250 / $ 126.54 = 1.9756 unidades
En resumen, 1.9756 unidades x $ 126.54 (precio de mercado ficticio) = $ 250 de contravalor por la inversión.
Si queremos simplificar el cálculo, pero obteniendo el mismo resultado tenemos que multiplicar la inversión por el apalancamiento así:
$ 50 x X5 = $ 250
Por lo tanto, suponiendo que utilizáramos un apalancamiento de X5, el margen por lo general será de 1/5 (= 0.20) o el 20 % de contravalor de la inversión requerido por el broker.
Por otro lado, si usáramos un apalancamiento de X10 el cálculo debería ser 1/10 (= 0.10) o el 10 % y así sucesivamente.
Mientras más alto sea el apalancamiento, más bajo será el pedido del margen
El capital que retiene eToro por invertir con CFD es de $ 50 que corresponden a $ 250 aplicando el 20 %.
Pero ¿por qué en eToro no se habla de margen?
La razón por la que en eToro no se habla de margen es simplemente para facilitar el cálculo y el razonamiento difícil.
Así es, eToro quiere que las operaciones en la plataforma sean lo más sencillas posible inclusive para los principiantes.
eToro transforma el margen en capital que se va eliminando a medida que se invierte.
Por lo tanto, hasta los menos expertos pueden identificar con claridad cuánto están invirtiendo en la operación junto con el apalancamiento.
Sin embargo, por lo menos al principio esta diferencia de eToro con las plataformas de trading tradicionales podría confundir a los inversores. Aunque si en realidad, lo que importa es entender que el cálculo que se debe hacer con los CFD es el mismo.
Además, hay que recordar que eToro siendo un broker que ofrece el apalancamiento, se protege con respecto al capital de la cuenta.
CFD de eToro: consideración final
Podemos decir al final de este artículo que las diferencias de los CFD que ofrece eToro con respecto a otras plataformas es casi mínima.
Además, vimos que el funcionamiento de los distintos CFD también es casi igual entre ellos.
Deseamos que esta lección le haya permitido comprender mejor los CFD de eToro para poder comenzar a invertir y probar también las ventajas del Social Trading.
Y recuerde siempre que la actividad del trading puede traer beneficios sin olvidar su parte intrínseca, es decir, el riesgo.
Para empezar el trading con CFD en eToro usted puede abrir una cuenta gratuita desde aquí.eToro es una plataforma de múltiples activos que ofrece tanto inversiones en acciones como en criptas y operaciones con activos CFD. Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y tienen un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 67% de las cuentas de los inversores minoristas pierden dinero al operar con este proveedor de CFD. Debería considerar si entiende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse el lujo de correr el alto riesgo de perder su dinero.