Este artículo explica en detalle cómo invertir en materias primas. Muchos inversores optan por las materias primas para diversificar sus carteras o para realizar operaciones de Hedging (Cobertura). Esta es una de las mejores alternativas para invertir en acciones o en el mercado Forex.
El término materias primas identifica los materiales y productos utilizados para producir otros tipos de bienes. Invertir en ellos es uno de los instrumentos financieros más importantes para el trader. Hay materias primas que son recompensadas por quienes operan en los mercados financieros: el petróleo, el oro y la plata. Estas son sólo las más conocidas por el público en general.
En general, las soluciones de inversión a través de las materias primas son bastante amplias y variadas. El término “Commodity” es utilizado por los economistas para identificar las materias primas de inversión.
Explicaremos estos conceptos en detalle en el curso de este artículo. Lo invitamos a abrir una cuenta demo en este enlace para que siga de cerca todo lo que le explicamos a continuación y se de la oportunidad de conocer la plataforma a profundidad.
Mejores materias primas para invertir
Tenemos una amplia variedad de materias primas y se puede hacer docenas de inversiones diferentes. Sin embargo, algunas de ellas son consideradas nichos, porque sólo los trabajadores tienden a negociarlas. Por el contrario, tenemos varias que ya han entrado en la cartera de valores de muchos Trader. Veamos las más negociadas.
Oro
La materia prima más comercializada es el oro, que también se clasifica como mercancía de refugio. Su valor, por regla general, aumenta en las fases de crisis política o económica. Permanece constante durante períodos de crecimiento o estabilidad. Hay muchos inversionistas que eligen invertir en oro debido a las garantías que ofrece el metal precioso.
Varios trader no clasifican el oro como una inversión, sino como un medio para proteger las sumas que poseen. El oro puede ser invertido a través de contratos financieros o comprando físicamente oro físico y almacenándolo con todos los cargos y riesgos asociados con la propiedad del oro.
Los precios del oro están influenciados por catástrofes monetarias, geopolíticas y naturales y por el dólar estadounidense. El riesgo geopolítico es un factor determinante para el oro. En tiempos de incertidumbre, los precios del oro tenderán a subir. Por ejemplo, en el caso de una cuestión política delicada, referéndum, guerra civil o falta de confianza en un funcionario electo, el impacto puede verse en los cambios en el precio del oro.
Dado que los precios del oro se cotizan generalmente en dólares estadounidenses, un dólar débil hará que los precios suban y un dólar fuerte hará que los precios bajen.
Petróleo
El petróleo es la materia prima en el centro de los principales intereses de los inversores y de todos los actores económicos que giran en torno al petróleo, desde las naciones hasta las compañías petroleras. Cifras impresionantes giran en torno al petróleo, con volúmenes gigantescos de comercio. La mayoría de las transacciones son realizadas por especuladores. Como materia prima es bastante volátil. Su precio varía diariamente y en algunos períodos cae exponencialmente. En otros períodos, la tendencia es al alza.
En general, el petróleo es una commodity muy popular entre los trader, especialmente para los rebotes de precios. ¿Las causas? Por un lado, las políticas de la OPEP dirigidas a contener la extracción y, por otro, la producción de esquisto petróleo, que está experimentando un fuerte crecimiento. Invertir en petróleo puede ser una fuente de excelentes ganancias, siempre y cuando, de hecho, uno se mantenga al tanto de las maniobras de los países de la OPEP. En general, en todos los países que extraen y refinan el oro negro. Además, una buena estrategia de trading requiere el análisis de los fundamentos macroeconómicos y los flujos de inversión.
El mercado del petróleo se ha vuelto recientemente muy volátil, con una tendencia a la baja. Esto ha favorecido a los inversores que han podido obtener grandes ganancias trabajando con CFD Short. El petróleo es una fuente importante de riqueza y la dinámica geopolítica fundamental gira en torno a los intereses petroleros.
En resumen, quienes optan por invertir en esta materia prima se enfrentan a un alto dinamismo con la posibilidad de obtener cifras interesantes.
Plata
La plata atrae a un número creciente de trader, especialmente a los inversores que tienen pequeñas cantidades de capital y la consideran una de las más seguras. Durante los últimos 10 años, la plata se ha depreciado significativamente, cayendo a valores superiores a la mitad del valor del pasado.
Mucho más volátil que el oro, la plata es una inversión muy popular, adecuada para cualquier presupuesto. Invertir en metales preciosos como la plata, como muchos otros, puede ser una idea para protegerse de la inflación, deflación o depreciación.
Gas Natural
El gas natural es una materia prima sujeta a intercambio con muchas aplicaciones industriales y comerciales. Al ser un combustible fósil por definición, pasa por procesos de licuefacción y filtración para eliminar las otras sustancias antes de transformarse en un valioso producto comercial.
El gas natural también se considera el más limpio de los combustibles fósiles, fomentando la adaptación tecnológica para asegurar mejores formas de adquisición y distribución. Es un producto difícil de gestionar. De hecho, los precios fluctúan diariamente de una manera extremadamente volátil, y es fácil tener pérdidas, así como lograr un buen rendimiento ya en el corto plazo.
Café
Siempre hay que tener en cuenta los commodities agrícolas, y el café es la principal materia prima en este sector. El café es objeto de una gran especulación financiera que eleva o baja su precio a través de mecanismos que ignoran la tendencia real de la producción. Los productores no participan en este “juego”, ya que no tienen poder de negociación para determinar el precio.
Sufren en gran medida los efectos negativos de la caída de los precios, pero no se benefician de su aumento, debido a los numerosos intermediarios, llamados Coyotes, que compran el café a pequeños productores a precios muy bajos para venderlo a grandes empresas cafeteras multinacionales. Vender café a los coyotes es a menudo la única manera de sobrevivir para muchos pequeños agricultores que dependen totalmente del cultivo del café y no tienen otra forma de acceder al mercado. Debido a estas fuertes especulaciones, este commodity también tiene una volatilidad bastante alta.
Herramienta para invertir en commodities
Ya hemos especificado que la inversión en materias primas suele ser una opción ganadora. Obviamente, aquellos que invierten en materias primas no compran materialmente el activo, sino que lo negocian a través de contratos de futures en los mercados más populares. Por ejemplo, la New York Mercantile Exchange, la Chicago Board of Trade y la London Metal Exchange.
Se puede invertir en commodity utilizando fondos específicos. Esta es una estrategia utilizada por los inversores que buscan diversificar sus carteras. Sin embargo, una de las formas más inteligentes de invertir en materias primas es a través de CFD (Contratos por Diferencia). Estos son contratos financieros, particularmente fáciles de entender y usar, que permiten especular sobre cualquier otro valor, llamado el subyacente.
Con un CFD que tenga una materia prima como subyacente, es posible realizar dos operaciones:
- Comprar para ganar con el aumento de precio
- Vender en corto para ganar con la disminución del precio. La venta en corto es una operación especulativa que genera una ganancia cuando el precio de un valor financiero cae. No es necesario haber comprado antes de vender en corto (por eso hablamos de venta en corto).
La principal ventaja de usar CFD es la de poder obtener una ganancia tanto cuando el valor de la materia prima baja como cuando sube. Esta ganancia es proporcional a la diferencia de precio entre el momento en que se abre la operación y el momento en que se cierra (por eso se les llama contratos por diferencia). Los beneficios pueden multiplicarse aún más con la aplicación del apalancamiento financiero.
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Fondos de inversión en materias primas
Los inversores en materias primas también pueden considerar la posibilidad de suscribirse a fondos comunes de inversión en materias primas. La inversión en el producto, en este caso, no será directa sino indirecta. Sin embargo, con esta suscripción uno se enfrentará a comisiones muy onerosas. Las ganancias están relacionadas con la capacidad del gestor del fondo y su posibilidad de ir incluso a la baja en los mercados.
Por el contrario, con una plataforma de CFD es fácil elegir entre ir al alza o la baja y obtener ganancias tanto cuando los precios suben como cuando bajan. Los fondos de inversión, por razones regulatorias, no pueden ganar cuando los precios bajan. Está prohibido que bajen. El rendimiento de los fondos de inversión en materias primas en los últimos años ha estado por debajo de las expectativas.
Aquellos que invierten en materias primas utilizando fondos commodity ahorran tiempo. Si uno invierte con una plataforma de CFD, necesita administrar su inversión directamente. No es tan difícil, pero lleva tiempo.
ETF de materias primas globales
Los ETF sobre materias primas se han vuelto muy populares. En general, podemos decir que son fondos que copian un índice de materias primas y se negocian en la bolsa de valores. En resumen, son contratos financieros que nos permiten estar expuestos al mercado de materias primas sin necesidad de poseer físicamente hectolitros de petróleo o miles de lingotes de oro.
La gama de ETF es muy amplia: podemos elegir fondos que excluyen ciertas materias primas que no nos interesan. O bien, opte por un ETF, como el de Bloomberg, que tenga en cuenta parámetros como la liquidez, el potencial de diversificación y la importancia económica de las empresas presentes. O, más bien, centrarse en índices que favorezcan los future a corto o largo plazo.
En resumen, los ETF de materias primas son una excelente oportunidad porque son una buena forma de diversificar su cartera de inversiones. El hecho de que la inversión en ETF permita colocar el capital en una cesta más amplia que un solo activo es una especie de garantía de bajo riesgo. Siempre y cuando, por supuesto, se sepa leer las señales del mercado.
Hasta la fecha, el mayor ETF sobre materias primas es el Fondo “Invesco Bloomberg Commodity UCITS ETF Acc“. Este fondo tiene nada menos que 907 millones de dólares bajo administración.
Activos refugio y acciones defensivas diferencias
Es cierto que los términos activos refugios y acciones defensivas pueden parecer los mismo, pero en realidad tienen algunas diferencias.
Por ejemplo, aunque tanto los activos refugio como las acciones defensivas (véase cómo invertir en acciones defensivas) son muy buscados por los inversores durante los momentos de incertidumbre, su principal diferencia radica en que, en tales periodos, la cotización de los activos refugio en lugar de permanecer estable, presenta una fuerte tendencia al alza.
Entre los activos refugio que más se destacan encontramos materias primas como el oro, la plata, e incluso algunas divisas como el dólar.
Conclusiones
Invertir en Materias Primas puede ser una opción ganadora, pero es necesario operar de manera inteligente, eligiendo sólo plataformas seguras y confiables. Nunca nos cansaremos de repetir que el Trading rentable comienza con la elección de una plataforma certificada y regulada. La seguridad de nuestros fondos debe ser siempre primordial.
También es importante entender que para obtener los mejores resultados es esencial invertir tanto al alza como a la baja, utilizando CFD. Los precios de las materias primas, en muchos contextos, pueden ser volátiles y usted necesita poder ganar dinero en cualquier condición del mercado.
Otros métodos de inversión, como los fondos comunes de inversión o ETF, representan soluciones interesantes, pero tienen altos costes de gestión y la posibilidad de ganar dinero sólo en caso de subida de precios. Por esta razón, en última instancia, la inversión realizada en plataformas reguladas es la mejor opción para el Trader de todas las experiencias. Puede abrir una cuenta demo al dar clic en este enlace.
