¿Está buscando las mejores plataformas para invertir o hacer trading en criptomonedas? Aquí en esta guía verá 6 plataformas para invertir o hacer trading criptomonedas, sus bajas comisiones y las funciones avanzadas que tienen gracias a la tecnología Fintech.
Por tanto, vamos a explicar las distintas clases de plataformas para invertir en criptomonedas en circulación en España y las características que debe tener para elegir una.
Al final de la guía esperamos que haya aprendido la diferencia entre las características de cada plataforma y los instrumentos para hacer análisis técnicos de criptomonedas. Entre estas está BTC (bitcoin), ETH (de Ethereum), y otras criptomonedas más.
¿Cuáles son las mejores plataformas para invertir o hacer trading en criptomonedas?
La siguiente lista contiene las plataformas para invertir en criptomonedas de principales proveedores de CFD:
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Broker: Capital.comDepósito min.: 20 (con tarjeta) €Licencia: Cysec 319/17- 0% comisiones
- Formación Gratuita
*Terms and Conditions apply ** El 87.41% de las cuentas de pequeños inversores pierde dinero cuando opera con CFD de este proveedor. -
Broker: CapexDepósito min.: 100 €Licencia: Cysec- Plataforma MT5
- Cero Costes De Comisiones
*Terms and Conditions apply **68,60% de las cuentas de inversores minorista pierden dinero en la comercialización con CFD con este proveedor -
Broker: NagaDepósito min.: 250 €Licencia: Cysec 204/13- Autocopy
- Social Trading
*Terms and Conditions apply **Los derivados son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. -
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Broker: Plus500Depósito min.: 100 €Licencia: Cysec- Plataforma de vanguardia
- Criptomonedas CFD
*Terms and Conditions apply **77% de las cuentas minoristas de CFD pierde dinero.
Vea nuestro breve video sobre cómo invertir en criptomonedas con Toro:
Plataformas para criptomonedas
eToro
Como empezar:
- Registrarse
- Abrir una cuenta (clic aquí)
- Cuenta Real o Cuenta Demo
- Elegir la criptomoneda
| PRO ✅ | CONS ❌ |
| Depósito minimo bajo | 42 criptomonedas |
| Social Trading | / |
| CriptoPortfolios | / |
eToro es una opción tanto para los traders principiantes que deciden usar plataformas para invertir en criptomonedas, como para los que ya tienen experiencia.
eToro opera en su plataforma con prácticamente todas las principales criptomonedas (nos referimos a Bitcoin, así como a las criptomonedas emergentes). Pero eso no es lo único.
De hecho, la característica principal de eToro es otra: la oportunidad de copiar a otros traders o inversores de criptomonedas con más experiencia, es decir, los Top Trader como les lama eToro. Esta forma de hacer trading ha revolucionado el mundo de las inversiones online.
Pero, ¿en qué consiste exactamente el Copy Trading? este sistema gratuito patentado permite indentificar inversores de la plataforma según sus rendimientos y nivel de riesgo, así como activos que negocian y copiarlos. De esta manera, al hacer clic en copiar empezarán a replicarse las operaciones del Popular Investor en su propia cuenta de manera automática.
Claro está, los rendimientos pasados no son una garantía de los resultados futuros, y hasta podría equivocarse, por eso solo debe invertir capital que está dispuesto a perder. Para copiar a un Popular Investor que opere en criptomonedas (u otros activos financieros de alto valor) use los filtros y las estadísticas de sus operaciones que aparecen en fichas claramente visibles.
Desde aquí puede registrarse gratuitamente en eToro, y comenzar a copiar a otros inversores, incluso en la demo gratuita.
Los criptoactivos son un producto de inversión no regulado altamente volátil. Sin protección del inversor de la UE. Su capital está en riesgo.
También le podría interesar: ¿En que criptomoneda invertir?.
eToro Wallet
eToro Wallet es una cartera digital que se puede utilizar para almacenar criptomonedas, otra opción para invertir en monedas digitales.
El monedero eToro Wallet no ofrece la posibilidad de transferir las criptomonedas a otros o hacia la plataforma de trading. (puede abrirlo gratis desde aquí)
Real Crypto: su capital está en riesgo
Plus500
Como empezar:
- Registrarse
- Abrir una cuenta (clic aquí)
- Cuenta Real o Cuenta Demo
- Elegir la criptomoneda
| PRO ✅ | CONS ❌ |
| Depósito minimo bajo | Pocas criptomonedas |
| Índice de criptomonedas | / |
Plus500 es una plataforma para negociar en CFD en criptomonedas. Se encuentra disponible en español y en docenas de otros idiomas.
Así es, con Plus500 podrá comprar y vender CFD de BTC (bitcoin), ETH (de Ethereum), XRP (de Ripple) y el resto de las principales criptomonedas, así como en miles de otros activos financieros tradicionales (acciones, Forex, materias primas, ETF y Opciones).
También Plus500 usando la cuenta real no cobra comisiones de depósito, aunque sí encontrará algunos pequeños costos dependiendo del instrumento (como la tarifa nocturna).
Otro aspecto que no podemos pasar por alto es que ofrece el trading en modo demo para practicar sin límites y restricciones (completamente gratis).
Puede registrarse ahora mismo gratuitamente en Plus500 haciendo clic aquí y comenzar a operar con criptomonedas.
Los criptoactivos son un producto de inversión no regulado altamente volátil. Sin protección del inversor de la UE. Su capital está en riesgo.
La información aquí presentada sobre Plus500CY Ltd. y sus servicios es meramente genérica y deriva de fuentes confiables disponibles públicamente o recibidas de Plus500CY Ltd. (entidad autorizada para operar en España a través del régimen de pasaportes, reg. 3848).
Capital.com
Como empezar:
- Registrarse
- Abrir una cuenta (clic aquí)
- Cuenta Real o Cuenta Demo
- Elegir la criptomoneda
| PRO ✅ | CONS ❌ |
| Depósito minimo bajo | / |
| Tradingview | / |
| Señales de trading | / |
Capital.com es otra de las plataformas para invertir en criptomonedas. Por ejemplo, da la posibilidad a los pequeños inversores de comenzar con un depósito mínimo de 20€, y los costes de sus diferenciales (la diferencia entre el precio de compra y venta) son muy competitivos.
Esto es una ventaja para los traders que deben abrir y cerrar múltiples posiciones por su estrategia. Asimismo, comenzar a invertir a partir de 20€ es ventajoso para aquellos que no poseen miles de euros para gastar en criptomonedas, ya que algunas ahora están superando los 60 mil euros.
En este sentido, Capital.com ha roto la barrera para entrar en el mundo de las criptomonedas con su depósito mínimo bajo.
Los que desean aprender más sobre el trading tienen a su disposición también herramientas de aprendizaje, comenzando desde lo más básico.
Pero en Capital.com solo puede invertir en cruces de criptomonedas, y cruces de criptos y divisas, algo parecido a los pares de divisas de Forex. Por ejemplo, encontramos los pares:
- BTC/USD (Bitcoin frente al dólar)
- XRP/USD (Ripple frente a dólar)
- TRX/BTC (TRON frente a Bitcoin)
- STEMM/BTC (STEEM frente a Bitcoin)
Por último, Capital.com permite crear hasta 9 cuentas demo gratuitas para practicar invertir en criptomonedas sin riesgos.
Desde aquí puede comenzar invertir
Los criptoactivos son un producto de inversión no regulado altamente volátil. Sin protección del inversor de la UE. Su capital está en riesgo.
Coinbase
Coinbase es un Exchange de criptomonedas con sede en los EE. UU, una plataforma para la compra, venta y almacenamiento de criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y otras más. Claro, no todas las monedas son compatibles con Coinbase. Por tanto, en esta plataforma no es posible hacer trading con criptomonedas, aprovechando también cuando caen de precio (a diferencia de los CFD). Otro aspecto que debe considerar son las comisiones de Coinbase que pueden resultar un poco complicadas.
Kraken
Kraken es otro Exchange de criptomonedas, otra de las plataformas para invertir en criptomonedas. Se caracteriza por su interfaz, opciones de depósitos y retiros y por las numerosas divisas digitales. Asimismo, permite ejecutar estrategias de inversión de largo y corto plazo, junto a otras funciones avanzadas, como trading con margen y trading de futuros.
Por último, brinda el movimiento de dinero hacia y desde las cuentas bancarias vinculadas del participante, y el movimiento de criptomonedas hacia y desde las billeteras digitales del participante desde las cuentas comerciales vinculadas a Kraken..
Binance
Binance es un Exchange de criptomonedas diseñado para inversores experimentados en criptomonedas. Opera con una amplia selección de criptomonedas para invertir a nivel mundial. Asimismo, ofrece una plataforma para hacer trading de criptomonedas. Sin embargo, la plataforma se ha topado con problemas regulatorios y actualmente está bajo investigación en los EE. UU. aunque sus tarifas bajas pueden ser atractivas. Por último, comercializa su propia criptomoneda, Binance Coin (BNB).
Lea sobre otro Exchange de criptomonedas, Coinsbit
Criptobroker: ¿Qué es?
Un Criptobroker es un intermediario, un broker que brinda las herramientas para hacer trading con criptomonedas. Estos intermediarios ponen a disposición plataformas para invertir en criptomonedas entre las que encontramos BTC (bitcoin), ETH (de Ethereum), Dash, LTC (Litecoin), etc., así como otros activos disponibles.
Digamos que, en términos generales, es posible hacer trading con criptomonedas como si fuera una divisa común y corriente.
Por ejemplo, una vez que usted abre una cuenta con un Criptobroker, a través de su plataforma puede empezar comprar o vender criptomonedas tratando de aprovechar tanto las caídas como las subidas de precio. Pero antes de comenzar a invertir en criptomonedas en estas plataformas de trading, debe tener presente algunos factores.
Primero, las criptomonedas son productos con una alta volatilidad, por lo que el nivel de apalancamiento disponible es menor que el que se aplica en el Forex.
Por tanto, cuando empieza a usar una de las plataformas para invertir en criptomonedas debería:
- Tener una estrategia de inversión
- Activar las alertas
- Vigilar los gráficos y los movimientos del mercado
- Mantenerse al día con las noticias porque los precios de las criptomonedas pueden variar repentinamente, de un momento a otro.
Brokers para pequeños inversores
Hasta hace unos años habría sido casi imposible encontrar un broker de criptomonedas, y mucho menos, uno con tarifas accesibles. De hecho, no ha pasado mucho tiempo desde que el precio de Bitcoin era solo 20€.
En el mundo financiero no se prestaba mucha atención al trading de criptomonedas, ya que no se consideraba un negocio. Por tanto, existían brokers o muy pocos que estuvieran interesados o que permitieran operar.
Es más, algunos de estos brokers dejaron de existir, otros duraron un poco más y por supuesto surgieron nuevos. Pero el mercado estaba transformando de manera gradual la dirección claramente alcista que Bitcoin estaba tomando.
Una vez que bitcoin alcanzó los 1.000€ (y en las siguientes etapas) un gran número de brokers de CFD decidieron que era hora de ampliar el número de activos para hacer trading abarcando las criptomonedas. Adecuaron las plataformas para invertir en criptomonedas también ellos.
En la actualidad, entre estos brokers de CFD encontramos eToro, Capital.com y Plus500 puede abrir una cuenta demo gratuita (desde aquí).
¿Cuáles son las características que buscan en las plataformas para invertir en criptomonedas o hacer trading los inversores?
- Apalancamiento financiero
- Posibilidad de invertir en CFD de criptomonedas
- Condiciones de trading (spread, apalancamiento) adecuadas al inversor
- Órdenes de paradas de pérdidas automáticas (como stop loss y take profit)
- Variedad de criptomonedas
- Posibilidad de operar con un pequeño capital
- Protección del inversor
Echemos un vistazo a cada una de estas características.
Plataformas de criptomonedas: 7 características
1. Apalancamiento financiero
Una característica importante que representa un adelanto en este sector es la oportunidad de hacer trading con apalancamiento. Un gran número de brokers que ofrecen plataformas para invertir en criptomonedas aplican el apalancamiento (es decir, multiplicar su capital inicial).
Hasta hace poco tiempo, no era común que los Criptobrokers ofrecieran operar con apalancamiento (tal como se hace con los demás activos como las acciones) pero esa tendencia cambió.
El resultado fue que se incentivó un mercado más dinámico, pero a su vez – hay que admitirlo – mucho más peligroso. De hecho, solo debe invertir capital que está dispuesto a perder al usar el apalancamiento.
Por ejemplo, supongamos que tiene un margen de inversión de $50,09 y apalancamiento de 20:1 al invertir BTC en Capital.com. Con este apalancamiento sería como si estuviera invirtiendo $951,80. De esta manera, se potencia la inversión, pero también se podría potenciar la pérdida si la operación no resulta como tenía previsto.
2. Posibilidad de invertir en CFD de criptomonedas
Las plataformas para invertir en criptomonedas del ranking diciembre 2021 brindan la posibilidad de comprarlas y guardarlas en un monedero y venderlas. Pero un número cada vez más creciente de inversores se interesan también por los CFD de criptomonedas. Veamos por qué.
Los CFD o Contratos por Diferencia son productos financieros que funcionan de modo que no debe llegar a ser propietario del activo para invertir. De hecho, lo que se compra es un contrato del precio. Un CFD replica la tendencia o comportamiento de un activo subyacente, en este caso, de una criptomoneda. Por ejemplo, un CFD de bitcoin tiene como subyacente la criptomoneda bitcoin, un CFD de ETH tiene como subyacente la criptomoneda ETH y así sucesivamente.
Al invertir en las plataformas de criptomonedas CFD, el usuario (trader) tiene dos opciones:
- Abrir una posición Long o comprar criptomonedas, si según su previsión y análisis anticipa una posible subida de precios. Si el precio no sube perderá la inversión.
- Abrir una posición Short o vender en corto criptomonedas, si según su previsión y análisis anticipa una posible caída de precios. Si el precio no cae perderá la inversión.
2. Condiciones de trading
Al elegir las plataformas de trading, debe averiguar las condiciones de trading del spread y apalancamiento.
El spread (o diferencial entre el precio de compra y venta) es un porcentaje que se aplica a la operación en el momento de la apertura. Es la única ganancia que el broker suele retener por sus servicios.
Asimismo, el spread dependerá de la criptomoneda que quiera invertir y del broker.
Otras comisiones: Aquí es donde debe prestar mucha atención, ya que algunos brokers pueden tener comisiones ocultas o condiciones poco transparente. Por ejemplo, si le cobran tasas de retirada de dinero, por los documentos físicos en papel, las notificaciones, servicios extras que solicite como alertas (notificaciones, SMS), etc.
3. Herramientas para la gestión de riesgos
Algunas plataformas para invertir en criptomonedas, como las de CFD, suelen brindar herramientas para la gestión de riesgos, como las paradas de pérdidas automáticas o la de recogida de ganancias.
La orden para parar las pérdidas o recoger las ganancias permite al inversor elegir un precio de antemano, de modo que la posición se cierre automáticamente cuando alcanza ese nivel. Por decirlo así, usted decide de antemano cuánto está dispuesto a perder (stop loss) o cuánto beneficio quiere recoger (take profit) antes de que la posición se cierre.
Algunas plataformas para invertir en criptomonedas incluso tienen una orden automática de parada de pérdidas avanzada, llamada garantizada. Este es el caso de Capital.com, pero no está disponible para todos los instrumentos financieros (ni siquiera para todas las criptomonedas), ni tampoco todos los brokers lo tienen. Es una orden que garantiza que se cerrará una posición en caso de cambios repentinos de precio.
Y algunos inversores encuentran útil esta orden en el caso de las criptomonedas, que a veces pueden sufrir variaciones repentinas. Por supuesto, el stop loss no es gratuito y requiere un spread adicional, como si fuera un pequeño «seguro».
4. Variedad de criptomonedas
Hay muchas criptomonedas, más de lo que usted se imagina. Sin embargo, solo unas pocas tienen una cierta importancia, hablando en términos de volumen y capitalización.
Una amplia oferta de criptomonedas puede ser útil solo en el caso de que el broker disponga de las que tienen el potencial que acabamos de mencionar. Por consiguiente, la gama de criptomonedas en sí mismo no es suficiente. Deben tener un potencial real para obtener resultados, al operar al alza o a la baja.
Entre las criptomonedas más importantes que se ofrecen en este momento podemos encontrar:
- BTH (bitcoin): es la criptomoneda más importante y valiosa del mundo. Para más información sobre cómo hacer trading con Bitcoin, lea el artículo: Cómo hacer trading con bitcoin.
- Bitcoin cash: esta es la versión en «efectivo» de Bitcoin, que se lanzó en agosto de 2017.
- ETH (de Ethereum): es una criptomoneda que se usa principalmente para contratos inteligentes. Lea más información: Comprar Ethereum, cómo hacerlo.
- XRP (de Ripple): la criptomoneda fue diseñada para usarse por los bancos.
- IOTA (de MIOTA): significa “Internet of Things – A” y es un proyecto que tiene el propósito de desarrollar el Internet de las Cosas. IOTA tiene muchas diferencias con Bitcoin y su tecnología. Lea también: Cómo comprar IOTA.
- LTC (Litecoin): surgió de Bitcoin con el fin de mejorarlo.
- DASH: sus características son similares a las de Bitcoin, con algunas mejoras, pero obligada a trabajar bajo la sombra de la mayor criptomoneda. De hecho, se parece demasiado para tener una vida fácil, ya que a la mayoría de los usuarios les gusta más lo que ya está «probado».
Los criptoactivos son un producto de inversión no regulado altamente volátil. Sin protección del inversor de la UE. Su capital está en riesgo.
5. Posibilidad de operar con un pequeño capital
Entre las características de las plataformas para invertir en criptomonedas o hacer trading se encuentra la posibilidad de operar con un pequeño capital. Es decir, empezar a partir de unos cuantos euros. Esto es posible con los CFD de criptomonedas, de modo que puede invertir en fracciones de criptomonedas, comenzar con depósitos mínimos bajos y usar el apalancamiento.
Por supuesto, también se puede hacer trading con un capital estándar e incluso muy alto. Se trata de una actividad que se controla y regula, pero solo debe invertir capital que está dispuesto a perder.
6. Protección del inversor
Por último, también es importante considerar al momento de elegir un broker de criptomonedas, la protección del inversor.
Nos referimos al momento en que el capital «permanece fuera», es decir, dónde se guarda, así como el momento de las retiradas.
¿Alguna vez se ha preguntado usted dónde se guardan los depósitos de los clientes?
En el caso de las plataformas para invertir en criptomonedas como eToro, Plus500 y Capital.com, para conseguir su autorización tienen que asegurar a los clientes.
La protección de los fondos está garantizada, en especial cuando los fondos depositados se mantienen en fondos separados, es decir, en una institución bancaria externa.
De este modo, se le dará la garantía que el broker no tendrá «control» sobre su dinero, sino solo para abrir una posición. El broker solo retiene el spread y otros costos adicionales que dependerán del tipo de servicios que requiera usted.
La información sobre la protección que ofrece el broker debe estar disponible en el sitio web oficial.
Asimismo, deben estar bien visibles los números de licencia que los organismos reguladores han extendido a las plataformas para invertir en criptomonedas. En el caso de que desee más información sobre un broker, aparte de los que hemos mencionado, póngase en contacto con el servicio de atención al cliente.
Por ejemplo, eToro tiene una aseguración de 1 millón de euros para sus clientes en caso de problemas.
Brokers de Criptomonedas y Exchange: diferencias
En general, suelen tener algunas características en común. Sin embargo, también tienen diferencias o divergencias notables, así como complicaciones.
Por ejemplo, dada la agresividad del mercado de las criptomonedas y sus operaciones, las condiciones para operar no suelen fijarse de antemano de forma clara, como en el caso del spread, que resulta mucho más variable.
De hecho, se suele observar una volatilidad en los activos que pueden bajar o aumentar un 10 % cada día.
Por tanto, entre las principales diferencias de los Exchange y los brokers encontramos:
- El alcance de cada uno. Un broker de CFD, ofrece criptomonedas convencionales para negociar, mientras que los Exchange especializados podrían ofrecen una variedad más amplia.
- El tipo de inversión. Por ejemplo, con algunos brokers no se puede guardar la criptomoneda en un monedero electrónico, sino que se opera en un mercado sintético derivado de su precio.
- Apalancamiento. Los brokers de CFDs con sus plataformas para invertir en criptomonedas tienen un apalancamiento moderado, mientras que los Exchange podrían tener un apalancamiento más alto.
¿Cuál es la diferencia en la regulación?
En el sector de los Exchange de criptomonedas encontramos que incluso algunos de los más grandes y populares no están regulados. Esto por un lado preocupa a la comunidad de inversores de cripto, ya que empresas así no pueden dar garantías de transparencia (o al menos en parte) por no ser 100 % legales.
Pero a diferencia de los Exchange de criptomonedas, las plataformas para invertir en criptomonedas suelen estar regulados y en posesión de las licencias correspondientes. Por ejemplo, eToro, Plus500 y Capital.com cuentan con autorización, como CySEC, FCA, etc. De esta manera, pueden ofrecer sus servicios de trading online, y los clientes disfrutar de la protección de sus fondos y una aseguración en caso de que quiebre la empresa.
Estas características añaden un elemento que de por sí no posee el mercado de las criptomonedas: la Regulación. Por tanto, no se trata de estafas. En el caso de eToro, también está en la lista de brokers aprobados por la CNMV.
Asimismo, Plus500 hasta cotiza él mismo en la Bolsa de Londres y es patrocinador de grandes equipos mundiales como Atlético de Madrid.
Usted mismo puede comprobar las licencias y datos visitando la página oficial de eToro, Plus500 o Capital.com y notará cómo su regulación está claramente visible.
Preguntas Frecuentes
Primero, la regulación, tarifas adecuadas al inversor y que ofrezca cuenta demo para practicar.
Por lo general, FCA, CySEC, CNMV.
Aquí presentamos las plataformas para invertir en criptomonedas de principales proveedores de CFD, con una gran variedad disponible y spreads competitivos, como eToro, Plus500 y Capital.com.
Los criptoactivos son instrumentos volátiles que pueden fluctuar ampliamente en un período de tiempo muy corto y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. Aparte de los CFD, el comercio de criptoactivos no está regulado y, por lo tanto, no está supervisado por ningún marco regulatorio de la UE. Su capital está en riesgo.