Las Mejores 5 Plataformas para invertir en Criptomonedas

Adentrarse en el emocionante mundo de las criptomonedas en 2024 requiere una combinaci贸n de conocimiento, estrategia y la elecci贸n acertada de la plataforma de inversi贸n. En este art铆culo, exploraremos la evoluci贸n del mercado cripto y desvelaremos las claves para seleccionar la mejor plataforma para invertir en criptomonedas. Adem谩s, analizaremos las estrategias y criptomonedas que merecen la atenci贸n de los inversores hoy en d铆a.

Desde Bitcoin hasta proyectos emergentes, la escena cripto est谩 m谩s din谩mica que nunca, y entender c贸mo invertir en este paisaje cambiante es esencial para capitalizar los mejores momentos del presente a帽o. S铆gueme para descubrir la mejor manera de invertir en criptomonedas en 2024 en Espa帽a.

Mejor Plataforma para Invertir en Criptomonedas

Con la experiencia que adquirido como trader en l铆nea, s茅 lo crucial que es elegir la plataforma adecuada para invertir en criptomonedas. En este vertiginoso mercado, la elecci贸n de la plataforma correcta marca la diferencia, incluso la frustraci贸n. Una plataforma destacada en este escenario de seguro la podr谩s encontrar a continuaci贸n, conocidas por su liquidez, variedad de criptomonedas y herramientas avanzadas. Con la interfaz intuitiva que presentan y s贸lidas medidas de seguridad las convierten en una opci贸n preferida.

  • Broker: Capital.com
    Dep贸sito min.: 20 (con tarjeta) €
    Licencia: Cysec 319/17
    • 0% comisiones
    • Formaci贸n Gratuita
    *Terms and Conditions apply ** El 76% de las cuentas de peque帽os inversores pierde dinero cuando opera con CFD de este proveedor.
  • Broker: xtb
    Dep贸sito min.: No dep. min. €
    Licencia:
    • 1500 Instrumentos disponibles
    • Premio Wealth & Finance 2018
    *Terms and Conditions apply **Your capital is at risk (CFD service)
  • Broker: XM
    Dep贸sito min.: 5 €
    Licencia: Cysec 120/10, IFSC 000261/158, ASIC 443670
    • Bono de Trading 30$ Gratis
    • Ejecuci贸n r谩pida y bajos spreads
    *Bono no est谩 disponible para clientes registrados bajo la entidad regulada de la ue xm group **77,29% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al negociar CFD con este proveedor
  • Broker: Capex
    Dep贸sito min.: 100 €
    Licencia:

    SY license FSA (n煤mero de licencia SD020)

    • Plataforma MT5
    • Cero Costes De Comisiones
    *Terms and Conditions apply **68,60% de las cuentas de inversores minorista pierden dinero en la comercializaci贸n con CFD con este proveedor Jurisdiccion restringida: Espa帽a

驴Cu谩l es la mejor plataforma para invertir en criptomonedas? S铆gueme en el siguiente breve an谩lisis de cada una, mientras elenco los beneficios y limitaciones.

Capital.com

Una ventaja para aquellos que no poseen miles de euros para gastar en criptomonedas, (recordemos que 1 solo Bitcoin lleg贸 a superar los 60 mil euros), es su dep贸sito m铆nimo de 20鈧. En este sentido, Capital.com ha roto la barrera para entrar en el mundo de las criptomonedas con su dep贸sito m铆nimo bajo. Los que desean aprender m谩s sobre invertir en criptomonedas tienen a su disposici贸n tambi茅n herramientas de aprendizaje, algo muy valioso, sobre trat谩ndose de productos tan complejos.

Beneficios:

  • Acceso a una Amplia Gama: Capital.com ofrece acceso a una amplia variedad de criptomonedas, desde las l铆deres como Bitcoin y Ethereum hasta opciones emergentes, brindando a los inversores la posibilidad de diversificar su cartera seg煤n sus preferencias.
  • Plataforma Innovadora: Con una interfaz intuitiva y herramientas de an谩lisis avanzadas, Capital.com se destaca por su enfoque innovador, proporcionando a los inversores las herramientas necesarias para tomar decisiones informadas.

Limitaciones:

  • Operaciones con CFDs: Invertir en criptomonedas en Capital.com implica operar con contratos por diferencia (CFDs), lo que significa que no se poseen las criptomonedas f铆sicas.

Aqu铆 te dejo la cuenta: Capital.com.

Los criptoactivos son un producto de inversi贸n no regulado altamente vol谩til. Sin protecci贸n del inversor de la UE. Su capital est谩 en riesgo.

Capex

Beneficios:

  • Herramientas Avanzadas: Capex destaca por sus herramientas de an谩lisis avanzadas, proporcionando a los inversores las capacidades necesarias para realizar un an谩lisis profundo del mercado cripto.
  • Enfoque Personalizado: Con opciones para traders de todos los niveles, Capex ofrece un enfoque personalizado, permitiendo a los inversores adaptar estrategias seg煤n sus objetivos y nivel de experiencia.

Limitaciones:

  • Curva de Aprendizaje: La abundancia de funciones avanzadas puede representar una curva de aprendizaje para traders novatos.

Haz clic aqu铆 para una cuenta Capex.

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XM

Beneficios:

  • Sin mucho capital: Las criptomonedas no est谩n disponibles en todas las entidades del grupo XM, pero en el caso de que s铆, puedes comenzar a partir de 30$.
  • Spreads ajustados: ya que al invertir en criptomonedas con este broker nos toparemos con CFD.

Limitaciones:

  • Menos Flexibilidad: al no poseer criptomonedas reales, esta opci贸n puede ser menos flexible para aquellos que buscan aprovecharlas a largo plazo y que no les interesa las fluctuaciones del mercado a corto plazo.

XTB

Beneficios:

  • Diversificaci贸n: XTB brinda acceso a una amplia variedad de criptomonedas, lo que permite a los inversores diversificar sus carteras en este mercado vol谩til.
  • Seguridad y Estabilidad: Reconocido por su reputaci贸n de seguridad y estabilidad, XTB nos brinda un entorno confiable para la inversi贸n en criptomonedas.

Limitaciones:

  • Spreads y Comisiones: Al igual que otras plataformas, es esencial tener en cuenta los spreads y comisiones al operar con criptomonedas en XTB, lo que puede afectar los m谩rgenes de beneficio.

Libertex

Beneficios:

  • Acceso a Diversas Criptomonedas: Libertex brinda acceso a una variedad de criptomonedas, permitiendo a los inversores diversificar su cartera seg煤n sus preferencias.
  • Ejecuci贸n Eficiente: La plataforma destaca por su ejecuci贸n r谩pida, crucial para capitalizar los mejores momentos en un mercado cripto que nunca descansa.

Limitaciones:

  • No Posees las Criptomonedas: Al operar con CFDs, no adquieres las criptomonedas f铆sicas, lo que significa que no puedes retirarlas y almacenarlas fuera de la plataforma.

驴Trading de Criptomonedas qu茅 es?

Por ejemplo, una vez que usted abre una cuenta con un Criptobroker, a trav茅s de su plataforma puede empezar colocar 贸rdenes de compra o venta de criptomonedas tratando de aprovechar tanto las ca铆das como las subidas de precio. Esto se conoce en la jerga como hacer trading de criptomonedas. Pero antes de comenzar a invertir en criptomonedas en estas plataformas de trading, debe tener presente algunos factores.

Por tanto, cuando empieza a usar una de las plataformas para invertir en criptomonedas le conviene:

  • Tener una estrategia de inversi贸n
  • Activar las alertas
  • Vigilar los gr谩ficos y los movimientos del mercado
  • Mantenerse al d铆a con las noticias porque los precios de las criptomonedas pueden variar repentinamente, de un momento a otro.

驴Como Invertir en Criptomonedas?

Invertir en criptomonedas ofrece dos enfoques principales: directo e indirecto. La inversi贸n directa implica la compra y retenci贸n de criptomonedas reales, mientras que la inversi贸n indirecta se logra a trav茅s de instrumentos financieros como contratos por diferencia (CFDs) o fondos de inversi贸n. De hecho, recientemente se ha lanzado un ETF de Bitcoin. Ambos m茅todos tienen sus pros y contras, y la elecci贸n depende de los objetivos y la tolerancia al riesgo de cada inversor.

1. De forma indirecta

Un CFD de criptomoneda, replica la criptomoneda: su tendencia, precio, etc. Por ejemplo, un CFD de bitcoin es id茅ntico a la criptomoneda bitcoin, un CFD de Ethereum es id茅ntico a la criptomoneda Ethereum y as铆 sucesivamente. Por tanto, esto se conoce como trading de criptomonedas, la misma inversi贸n como si fuera una divisa com煤n y corriente.

Por tanto, si decides por este tipo de inversi贸n, tienes estas dos opciones:

  • Abrir una posici贸n Long o comprar criptomonedas, si seg煤n su previsi贸n y an谩lisis anticipa una posible subida de precios. Si el precio no sube perder谩 la inversi贸n.
  • Abrir una posici贸n Short o vender en corto criptomonedas, si seg煤n su previsi贸n y an谩lisis anticipa una posible ca铆da de precios. Si el precio no cae perder谩 la inversi贸n.

2. De forma directa

Aqu铆 ya hablamos de Exchange de criptomonedas, o casas de cambio, como Coinbase, Binance y Kraken. En estas plataformas se compran, venden e intercambian criptomonedas directamente entre usuarios. Estas plataformas se han convertido en actores clave en el ecosistema cripto y han ganado popularidad debido a su diversidad de activos y de uso, aunque ahora algunas plataformas de trading tambi茅n est谩n ofreciendo esta opci贸n.

Coinbase Exchange: es una empresa para invertir en criptomonedas con sede en los EE. UU, una plataforma para la compra, venta y almacenamiento de criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y otras m谩s. Claro, no todas las monedas son compatibles con Coinbase. Por tanto, en esta plataforma no es posible hacer trading con criptomonedas, aprovechando tambi茅n cuando caen de precio (a diferencia de los CFD). Otro aspecto que debe considerar son las comisiones de Coinbase que pueden resultar un poco complicadas.

Exchange Kraken se caracteriza por su interfaz, opciones de dep贸sitos y retiros y por las numerosas divisas digitales. Asimismo, permite ejecutar estrategias de inversi贸n de largo y corto plazo, junto a otras funciones avanzadas, como trading con margen y trading de futuros. Tambi茅n brinda el movimiento de dinero hacia y desde las cuentas bancarias vinculadas del participante, y el movimiento de criptomonedas hacia y desde las billeteras digitales del participante desde las cuentas comerciales vinculadas a Kraken.

Binance Exchange est谩 dise帽ado para inversores experimentados en criptomonedas. Opera con una amplia selecci贸n de criptomonedas para invertir a nivel mundial. Asimismo, ofrece una plataforma para hacer trading de criptomonedas. Sin embargo, la plataforma se ha topado con problemas regulatorios e incluso estubo bajo investigaci贸n en los EE. UU. aunque sus tarifas bajas pueden ser atractivas. Por 煤ltimo, comercializa su propia criptomoneda, Binance Coin (BNB).

驴Como Empezar a Invertir en Criptomonedas con Poco Dinero?

Hasta hace unos a帽os habr铆a sido casi imposible encontrar un broker de criptomonedas, y mucho menos, uno con tarifas accesibles. Por ejemplo, pensemos al momento en que el precio de Bitcoin lleg贸 a superar los 60 mil鈧. Por tanto, hab铆an pocos brokers que ofrec铆an productos como criptomonedas para.

Hoy la situaci贸n ha cambiado y existe una buena competencia en el sector de las cripto, por lo que los brokers de trading en l铆nea est谩n ofreciendo invertir en criptomonedas con un capital menor. De hecho, hablamos hasta de fracciones y hasta micro fracciones de criptomonedas junto al multiplicador y a dep贸sitos m铆nimos bajos. Es m谩s, en el sector de estas plataformas de trading de criptomonedas una actividad que se controla y regula. En este video te muestro como empezar a invertir en criptomonedas con poco dinero.

Con Apalancamiento o multiplicador

Una caracter铆stica importante que representa un adelanto en este sector es la oportunidad de hacer trading con apalancamiento. Un gran n煤mero de brokers que ofrecen plataformas para invertir en criptomonedas aplican el apalancamiento (es decir, multiplicar su capital inicial).

Por ejemplo, supongamos que tiene un margen de inversi贸n de $50,09 y apalancamiento de 20:1 al invertir BTC en Capital.com. Con este multiplicador ser铆a como si estuviera invirtiendo $951,80. De esta manera, se potencia la inversi贸n, pero tambi茅n se podr铆a potenciar la p茅rdida si la operaci贸n no resulta como ten铆a previsto.

C贸mo elegir una plataforma criptomonedas

驴Cu谩les son las caracter铆sticas que buscan en las plataformas para invertir en criptomonedas o hacer trading los inversores? H谩gase las siguientes preguntas antes al momento de elegir:

  • 驴Cu谩l es el Apalancamiento o multiplicador m铆nimo o m谩ximo que ofrece el broker.
  • 驴Da la posibilidad de invertir en CFD de criptomonedas?
  • 驴Qu茅 condiciones de trading (spread, comisiones) ofrece?
  • 驴Tiene herramientas de gesti贸n de riesgos (como stop loss y take profit)?
  • 驴Qu茅 variedad de criptomonedas tiene?
  • 驴Ofrece Protecci贸n al inversor?

Echemos un vistazo a algunas de estas caracter铆sticas.

驴Qu茅 Comisiones tiene invertir en criptomonedas?

Al elegir las plataformas de trading, debe averiguar las condiciones de trading, como el spread, el swap, las tarifas nocturnas, as铆 como los costos de operaci贸n o inactividad y por los dep贸sitos o retiradas.

El spread (o diferencial entre el precio de compra y venta) es un porcentaje que se aplica a la operaci贸n en el momento de la apertura. Es la 煤nica ganancia que el broker suele retener por sus servicios.

Asimismo, el spread depender谩 de la criptomoneda que quiera invertir y del broker online.

Y hay que prestar mucha atenci贸n a las comisiones ocultas o poco transparente. Por ejemplo, deber铆an dejarle claro enseguida si le cobrar谩n tasas de retirada de dinero, por los documentos f铆sicos en papel, las notificaciones, servicios extras que solicite como alertas (notificaciones, SMS), etc.

驴Como gestionar el riesgo al Invertir en Criptomonedas?

Algunas plataformas para invertir en criptomonedas, como las de CFD, suelen brindar herramientas para la gesti贸n de riesgos, como las paradas de p茅rdidas autom谩ticas o la de recogida de ganancias.

La orden para parar las p茅rdidas o recoger las ganancias permite al inversor elegir un precio de antemano, de modo que la posici贸n se cierre autom谩ticamente cuando alcanza ese nivel. Por decirlo as铆, usted decide de antemano cu谩nto est谩 dispuesto a perder (stop loss) o cu谩nto beneficio quiere recoger (take profit) antes de que la posici贸n se cierre.

Algunas plataformas para invertir en criptomonedas incluso tienen una orden autom谩tica de parada de p茅rdidas avanzada, llamada garantizada. Este es el caso de Capital.com, pero no est谩 disponible para todos los instrumentos financieros (ni siquiera para todas las criptomonedas), ni tampoco todos los brokers lo tienen. Es una orden que garantiza que se cerrar谩 una posici贸n en caso de cambios repentinos de precio.

Y algunos inversores encuentran 煤til esta orden en el caso de las criptomonedas, que a veces pueden sufrir variaciones repentinas. Por supuesto, el stop loss no es gratuito y requiere un spread adicional, como si fuera un peque帽o “seguro”.

En que criptomoneda invertir hoy

Hay muchas criptomonedas, m谩s de lo que usted se imagina. Sin embargo, solo unas pocas tienen una cierta importancia, hablando en t茅rminos de volumen y capitalizaci贸n.

Una amplia oferta de criptomonedas puede ser 煤til solo en el caso de que el broker disponga de las que tienen el potencial que acabamos de mencionar. Por consiguiente, la gama de criptomonedas en s铆 mismo no es suficiente. Deben tener un potencial real para obtener resultados, al operar al alza o a la baja.

驴En que criptomoneda invertir hoy? Entre las criptomonedas m谩s importantes que se ofrecen en este momento podemos encontrar:

  • Trading con Bitcoin (BTC): es la criptomoneda Bitcoin m谩s importante y valiosa del mundo.
  • Comprar Bitcoin cash: esta es la versi贸n en “efectivo” de Bitcoin, que se lanz贸 en agosto de 2017.
  • Comprar Ethereum (ETH): es una criptomoneda que se usa principalmente para contratos inteligentes.
  • Trading con Ripple (XRP): la criptomoneda fue dise帽ada para usarse por los bancos.
  • Comprar IOTA (MIOTA): significa 鈥淚nternet of Things – A鈥 y es un proyecto que tiene el prop贸sito de desarrollar el Internet de las Cosas. IOTA tiene muchas diferencias con Bitcoin y su tecnolog铆a.
  • Comprar Litecoin (LTC): surgi贸 de Bitcoin con el fin de mejorarlo.
  • Invertir en DASH: sus caracter铆sticas son similares a las de Bitcoin, con algunas mejoras, pero obligada a trabajar bajo la sombra de la mayor criptomoneda. De hecho, se parece demasiado para tener una vida f谩cil, ya que a la mayor铆a de los usuarios les gusta m谩s lo que ya est谩 “probado”.

Los criptoactivos son un producto de inversi贸n no regulado altamente vol谩til. Sin protecci贸n del inversor de la UE. Su capital est谩 en riesgo.

驴Por que no Invertir en Criptomonedas?

Por ejemplo, dada la agresividad del mercado de las criptomonedas y sus operaciones, las condiciones para operar no suelen fijarse de antemano de forma clara, como en el caso del spread, que resulta mucho m谩s variable. De ah铆 que tambi茅n te voy a decir la verdad: puede haber razones porque no invertir en criptomonedas. Y una raz贸n puede ser la volatilidad.

De hecho, se suele observar una volatilidad en las criptomonedas que pueden bajar o aumentar un 10 % cada d铆a. 驴Y qu茅 decir de los Exchange y las plataformas de criptomonedas? Por ejemplo, puede que algunos Exchange tengan una buena cantidad de criptomonedas y un broker de CFD menos, pero estas casas de intercambio de criptomonedas no siempre se han comportado bien.

Asimismo, el apalancamiento de las plataformas de trading criptomonedas puede que ofrezcan un apalancamiento moderado, mientras que los Exchange uno m谩s alto, pero entre m谩s alto, m谩s riesgoso es. De ah铆 el por que no invertir en criptomonedas en algunas ocasiones o plataformas.

Invertir en Criptomonedas de forma Segura

En el sector de las criptomonedas encontramos otra gran diferencia: algunos Exchange de criptomonedas no suelen estar regulados, mientras que mejores plataformas de trading s铆. Y este es el caso a煤n si se trata de los m谩s grandes y populares Exchange. Por ejemplo, en cierta ocasi贸n me ocurri贸 de usar un Exchange y al poco tiempo ya no pod铆a usar m谩s la tarjeta para retirar directamente del cajero.

Y la raz贸n muchas veces suele ser porque no est谩n 100 % supervisadas por autoridades regulatorias. Pero a diferencia de los Exchange de criptomonedas, las plataformas para invertir en criptomonedas suelen estar reguladas y en posesi贸n de las licencias correspondientes. Por ejemplo, te hablo de Capital.com (licencia CySEC), o Capex (con licencia FSA), y las dem谩s. Y gracias a esto el cliente disfrutar de la protecci贸n de sus fondos y una aseguraci贸n en caso de que quiebre la empresa. Hablemos un momento de la protecci贸n al inversor.

Protecci贸n del inversor en criptomonedas

Con la protecci贸n del inversor nos referimos al momento en que el capital “permanece fuera”, es decir, d贸nde se guarda, as铆 como el momento de las retiradas. 驴Alguna vez se ha preguntado usted d贸nde se guardan los dep贸sitos de los clientes? Por ejemplo, para conseguir su autorizaci贸n Capital.com tuvo que asegurar a los clientes.

La protecci贸n de los fondos est谩 garantizada, en especial cuando los fondos depositados se mantienen en fondos separados, es decir, en una instituci贸n bancaria externa.

De este modo, se le dar谩 la garant铆a que el broker no tendr谩 “control” sobre su dinero, sino solo para abrir una posici贸n. El broker solo retiene el spread y otros costos adicionales que depender谩n del tipo de servicios que requiera usted.

La informaci贸n sobre la protecci贸n que ofrece el broker debe estar disponible en su p谩gina principal de la plataforma de criptomoneda. Asimismo, deben estar bien visibles los n煤meros de licencia que los organismos reguladores han extendido a las plataformas para invertir en criptomonedas. En el caso de que desee m谩s informaci贸n sobre un broker, aparte de los que hemos mencionado, p贸ngase en contacto con el servicio de atenci贸n al cliente.

Por ejemplo, algunos de estos brokers tienen una aseguraci贸n de 1 mill贸n de euros para sus clientes en caso de problemas.

驴Cual es La Mejor Criptomoneda para Invertir?

Con la variedad de opciones y estrategias disponibles, la clave radica en la diligencia debida y la toma de decisiones informada. Invertir en criptomonedas en 2024 y saber cual es la mejor criptomoneda para invertir requiere paciencia, comprensi贸n y, sobre todo, responsabilidad financiera.

Por tanto antes de embarcarnos en esta odisea cripto, recordemos la importancia de diversificar, comprender cada criptomoneda en la que invertimos y mantenernos actualizados con las tendencias del mercado. La tecnolog铆a blockchain y las criptomonedas est谩n en constante evoluci贸n, y ser parte de este cambio implica no solo buscar beneficios, sino tambi茅n contribuir al crecimiento saludable del ecosistema.

Mant茅n una mentalidad de aprendizaje constante y, sobre todo, invierte con responsabilidad, y disfruta del emocionante viaje financiero que es el mundo de las criptomonedas.

En cambio, si te interesan otros productos de inversi贸n, tambi茅n he publicado varias gu铆as:

Preguntas Frecuentes

驴Cu谩les son las caracter铆sticas de las mejores plataformas para invertir en criptomonedas?

Primero, la regulaci贸n, tarifas adecuadas al inversor y que ofrezca cuenta demo para practicar, y condiciones transparentes

驴Qu茅 regulaci贸n tienen las plataformas de CFD para invertir en criptomonedas?

Por lo general, FCA, FSA, CySEC, CNMV y otras m谩s.

驴Cu谩les son las mejores plataformas para invertir en criptomonedas en 2024?

Entre la gran variedad disponible y spreads competitivos, te sugiero las que analizamos aqu铆, entre otras.

Los criptoactivos son instrumentos vol谩tiles que pueden fluctuar ampliamente en un per铆odo de tiempo muy corto y, por lo tanto, no son apropiados para todos los inversores. Aparte de los CFD, el comercio de criptoactivos no est谩 regulado y, por lo tanto, no est谩 supervisado por ning煤n marco regulatorio de la UE. Su capital est谩 en riesgo.

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Jose conoce los mercados financieros y los servicios ofrecidos por los principales brokers online. Escribi贸 diferentes cursos sobre trading y estrategias.

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