Los bonos corporativos son un activo muy apetecido en el mundo de trading debido a su baja volatilidad y gran solidez financiera. Con el fin de que usted se entere más acerca de este instrumento financiero, en este texto hablaremos sobre los mejores bonos corporativos para invertir en la actualidad.
También queremos recordarle que estos bonos es posible operarlos mediante plataformas como los brokers regulados. A través de estos, se puede acceder a una gran variedad de activos con los cuales operar recurriendo al mecanismo de CFD (También le podría interesar: Qué son los CFD). Algunos de los brokers más populares los puede encontrar en la siguiente lista:
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Broker: Capital.comDepósito min.: 20 (con tarjeta) €Licencia: Cysec 319/17- 0% comisiones
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Si bien con los CFD’s no se hace dueño del activo en cuestión, sí puede operar con base en las variaciones en el precio del activo subyacente.
Puede escuchar el resumen en menos de cuatro minutos de este artículo en el siguiente audio:
Mejores Bonos Corporativos
| ETF Bonos | Calificación |
| Refinitiv Global Convertible Bond | 4/5 |
| Vanguard Total Bond Market | 4/5 |
| iShares US Aggregate Bond | 4/5 |
| iShares Core International Aggregate Bond | 4/5 |
| iBoxx EUR Liquid High Yield | 3/5 |
| iShares $ Corporate Bond | 3/5 |
| BofA Merrill Lynch 0-5 Year Euro Developed Markets | 3/5 |
| Bloomberg Barclays China Treasury | 3/5 |
| iShares Core 1-5 Year USD Bond | 3/5 |
| Vanguard Short-Term Bond | 3/5 |
¿Cómo funcionan los bonos corporativos?
Para responder a esta pregunta vamos a centrarnos en las principales 5 variables sobre las cuales se evalúan los ETF de bonos:
- Tipología
- Riesgo
- Vencimiento
- Moneda de referencia
- Cupones
En primer lugar está la tipología. Sobre este tema podemos mencionar que es posible encontrar, por ejemplo, categorías como vínculos estatales, de sectores y corporativos.
Luego se encuentra el riesgo. Los bonos están calificados de acuerdo con su nivel de seguridad. Estos niveles están categorizados desde AAA, siendo este el de mayor nivel, hasta D, significando el de más riesgo. Esta calificación es fundamental con el objetivo de evaluar y gestionar el bono en cuestión.
Tras esto nos podemos concentrar en el vencimiento. La rentabilidad de los bonos está asociada a la duración que estos tengan. Esto es, los bonos que tienen una duración más amplia suelen ser los que mayor rentabilidad arrojan. Por otra parte, si el bono tiene un tiempo muy corto, se esperará una baja rentabilidad. Los periodos en los que normalmente se estipulan este tipo de activos está entre 5, 10 y 15 años.
Lo siguiente es el tipo de divisa sobre la que está referenciada el bono. Este aspecto es importante porque hay dinero implicado en los cambios de divisas. Por eso hay una relevancia significativa al momento de evaluar el bono y saber sobre cuál moneda está basado.
Finalmente, están los cupones. Existe la posibilidad de encontrar bonos con emisión de cupones. Estos se emiten, generalmente, de forma anual o semestral.
El fin último de los gestores de ETF es componer una cartera que implique incorporar bonos que tengan los ingresos más altos para luego encontrar la manera óptima de desarrollar un balance entre el riesgo asociado y el rendimiento esperado.
También le puede interesar: Los Mejores ETF del S&P 500
¿Dónde negociar los bonos corporativos?
Actualmente, la forma más eficiente de hacer negociar bonos corporativos es recurriendo a un broker regulado que opere por CFD (Contratos por Diferencia, en español). A través de estos contratos se puede operar basándose en el cambio del precio de los activos, tanto en un sentido de alza como de baja. Con este instrumento, el trader no se convierte en el propietario del activo; esta herramienta sirve para invertir en un contrato que usa la variación del precio como subyacente.
Algunas de las ventajas que presentan los CFD’s son ganar por la diferencia de los precios, vender en corto, llevar a cabo operaciones con tarifas por comisión nulas, y tener spreads bajos.
A continuación, explicamos cómo puede operar a través de estos portales:
Operar a través de un broker regulado
Para empezar a operar lo primero que necesita hacer es abrir una cuenta en un broker. En la mayoría de los brokers es posible abrir una cuenta demo gratuita. Con este tipo de cuenta la plataforma le permite realizar transacciones con dinero ficticio. Esta herramienta es de gran utilidad para ayudar a los usuarios a familiarizarse con el portal e ir adquiriendo conocimiento sobre el comportamiento de los diferentes mercados e instrumentos financieros que ofrecen.
Los brokers le permiten operar con una gran variedad de activos como divisas, materias primas, criptomonedas, acciones y más.
Por lo general, este tipo de portales ofrecen herramientas como gráficos en tiempo real que le ayudan a ver los movimientos de los precios de los activos que usted siga. Este aspecto es fundamental, puesto que con esta información usted puede realizar un análisis de las inversiones que desea implementar, basándose en hechos reales y datos actualizados.
En última instancia, si es su deseo, puede abrir una cuenta con dinero real. No obstante, debe tener muy presente que estas inversiones conllevan un riesgo y, por lo tanto, es necesario que tenga una estrategia bien fundamentada.
Lista de los mejores ETFs de bonos corporativos
A continuación, puede encontrar una lista de los mejores bonos corporativos para invertir actualmente:
Refinitiv Qualified Global Convertible
En este caso tenemos a un ETF reconocido por su alta rentabilidad, ocupando el primer lugar del mercado en este sentido.
Durante el 2020 y 2021 experimentó número positivos, alcanzando más del 20 % de crecimiento. Por otra parte, los bonos de este ETF se reparten de forma semestral, y su comisión de gestión asociada está en un 0,50 %.
Además, gestiona un capital cercano a los mil millones de euros.
Vanguard Total Bond Market
Los rendimientos que ha presentado durante los últimos años son del 5 %, aproximadamente. Es un ETF de baja volatilidad, por lo cual llama bastante la atención.
La especialidad de este son los bonos corporativos y de gobierno.
Este es un caso bastante llamativo, puesto que el capital que gestiona supera los 1.500 millones de dólares, con una calificación AAA en una cantidad masiva de bonos que equivale al 70 % de los que administra.
Este ETF se concentra en organizaciones de carácter público de Estados Unidos. Por lo tanto, en este se pueden encontrar bonos gubernamentales, corporativos, titulizados y de deuda pública.
En este caso tenemos a otro ETF administrado por iShares, la colección de fondos negociables propiedad de BlackRock, la empresa más importante de todo el mundo dedicada a la gestión de inversiones, y cuya sede principal está ubicada en Estados Unidos.
Si bien se esperaba más de este ETF en cuanto a su rendimiento, lo cierto es que sigue siendo una opción muy interesante para los inversionistas, entre otras razones, porque más de la mitad de sus bonos tienen una calificación A o mayor.
iBoxx EUR Liquid High Yield
El objetivo principal de este ETF es operar bonos que registren un alto rendimiento. Uno de sus fines para los años venideros será superar los 170 millones de euros que tiene bajo su administración, y mantener la baja volatilidad que ha presentado históricamente, la cual representa solo un 2%.
Este ha sido un ETF que ha presentado muy buenos resultados para los bonos corporativos, puesto que aquí está enfocado. El territorio en el cual opera es Estados Unidos, y desde 2019 viene presentando muy buenos rendimientos.
También es de reconocer que en Morningstar, el proveedor de análisis para productos financieros más reconocido del mercado, tiene una calificación de 4 estrellas.
BofA Merrill Lynch 0-5 Year Euro Developed Markets
Durante el año 2021 este fue uno de los ETF con mejor rendimiento del mercado, y su enfoque está en los bonos corporativos, de gobierno y a nivel europeo para plazos pequeños.
Para el 2022 se espera que continúe teniendo un rendimiento similar al del año anterior.
Bloomberg Barclays China Treasury
Como su nombre ya lo viene indicando, este es un ETF centrando en el mercado chino.
Para esta oportunidad, la administración de esta opción se centra en los bonos pertenecientes al gobierno de China, uno de los más atractivos del mercado asiático.
Para este caso, estamos ante un ETF que maneja vencimiento a 5 años como periodo más amplio. Su especialidad son los bonos gubernamentales de Estados Unidos, y en los últimos años ha obtenido rendimientos del 3 %, aproximadamente.
Por otra parte, se estima que un porcentaje superior al 40 % de sus bonos son del Tesoro de Estados Unidos.
Así mismo, es un plus que en análisis que ha hecho Morningstar para este ETF, se le ha otorgado una calificación de 4 estrellas.
Vanguard Short-Term Bond
Cerramos la lista de estos ETF con los de Vanguard Short-Term Bond.
Como su nombre lo manifiesta, el vencimiento asociado a estos bonos es de corto plazo, por lo cual es una buena opción para aquellos que buscan oportunidades de inversión a mediano plazo.
El centro de este ETF son los bonos de estado, con un porcentaje del 70 %, las cantidades restantes son para bonos corporativos.
¿Es buena idea invertir en bonos corporativos?
Actualmente, los bonos corporativos vienen siendo una excelente opción para invertir. Esto se debe a que hacen parte de un mercado con una gran solidez financiera que está acompañado de una volatilidad bastante baja.
Sumado a esto, en los bonos corporativos es posible encontrar una oportunidad de diversificación.
No obstante, antes de decidirse empezar a invertir en este tipo de activos, nuestra recomendación es que realice un completo análisis de los riesgos que esto implica, así como las oportunidades que puede tener para usted este negocio.
Será importante, a su vez, que tenga en cuenta información sobre la seguridad y confianza del instrumento, así como las perspectivas para el futuro de cada uno.
¿Cómo encontrar bonos corporativos de alto rendimiento?
- Bonos recién emitidos: una manera adecuada de encontrar bonos corporativos es a través de las nuevas emisiones. Las empresas suelen emitir bonos cuando quieren recaudar capital. Por este motivo, cuando una compañía busca cumplir con este objetivo, se enfoca en trabajar con inversores experimentados con el fin de que sus instrumentos financieros salgan al mercado.
- Casas de bolsa: este es uno de los canales más utilizados para encontrar bonos corporativos. Existen corredores que cumplen un rol de intermediario para que inversores y vendedores puedan llevar a cabo una transacción de bonos. Debe tener en cuenta que, generalmente, los corredores cobran una comisión por esta labor.
- ETF y fondos mutuos: esta es una forma indirecta de invertir en bonos corporativos. Hay una gran variedad de fondos y ETF exclusivos para bonos corporativos. Con los fondos, se puede diversificar su inversión, puesto que esta es una condición propia de este tipo de instrumento, hecho que posibilita una reducción del riesgo.
- Comercios y corredores online: en internet ya es posible invertir en bonos corporativos a través de algoritmos e, incluso, recurriendo a plataformas que invierten con sistemas automatizados. Esta opción es atractiva porque elimina algunos gastos asociados a la intervención humana y está creada para que se pueda invertir con tan solo unos clics.
Conclusiones
En conclusión, los bonos corporativos son una excelente opción para invertir, dado su carácter de baja volatilidad, así como diferentes maneras en las que se pueden administrar para reducir el riesgo de inversión.
Algunas de las mejores plataformas para negociar los mejores bonos corporativos son los brokers regulados. En estos portales es común encontrarlos a través de ETF’s. Estos también ofrecen la posibilidad de operarlos mediante CFD’s.
Por otra parte, también es posible encontrar este tipo de activos a través de bonos recién emitidos, casas de bolsa, ETF’s y fondos mutuos, al igual que en corredores y comercios online.
Recuerde que puede poner en práctica la operación de estos instrumentos a través de un broker regulado. En estos podrá operar en los mercados financieros a tiempo real mediante dinero ficticio y sin realizar el depósito mínimo inicial. Puede abrir una cuenta demo al dar clic en este enlace.
Preguntas Frecuentes
Estos son bonos financieros que son emitidos por una corporación. El fin de este es recaudar dinero con el fin de expandir su negocio.
Los mejores bonos corporativos son los que cumplen con estos requisitos según su interés como trader: Tipología, Riesgo, Vencimiento, Moneda de Referencia y Cupones emitidos.
ADVERTENCIA: los brokers son plataformas de activos múltiples que ofrecen tanto la inversión en acciones y criptoactivos, como la negociación de activos CFD. Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 67% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con estos proveedores de CFD. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.
